Willkommen

Qualitativ hochwertige Beratung heißt für mich auf die Bedürfnisse meiner Mandanten einzugehen. Aus meiner Beratungserfahrung heraus sind folgende Anforderungen meinen Mandanten besonders wichtig:

Neutralität des Beraters

Neutralität des Beraters

Tatsächliche, d.h. vertragliche und wirtschaftliche Unabhängigkeit zu den Produktanbietern des Banken- und Versicherungssektors ist nur über echte Honorarberatung möglich.

Verständlichkeit der Beratung

Verständlichkeit der Beratung

Wem ist das nicht schon auf die Nerven gegangen. Viele Fachleute benutzen im Gespräch mit Laien auf dem Gebiet gerne unzählige Fachausdrücke und bewegen sich permanent in unterschiedlichen Themenfeldern. Der Mandant schaltet irgendwann geistig ab und fühlt sich letztlich uninformiert. Ihm bleibt nur blindes Vertrauen in seinen Berater. Abgesehen von einer strukturierten und dadurch besser verständlichen Beratung dürfen und sollen in meiner Beratung gerne Fragen gestellt werden.

Kontinuität in der Beratung durch einen kompetenten Ansprechpartner

Kontinuität in der Beratung durch einen kompetenten Ansprechpartner

Notwendige Risiken sollten, abgestimmt auf die individuellen Bedürfnisse, abgesichert sein: Neben der Absicherung von elementaren Gesundheitsrisiken wie Krankheit/Berufsunfähigkeit durch die geeigneten Instrumente muss auch der Vermögensaufbau und dessen Erhalt regelmäßig vor äußeren Einflüssen Börsencrash (Marktrisiken) oder Missmanagement (Einzelrisiken) geschützt werden. Hier ist eine kontinuierliche Betreuung notwendig, die auch tatsächlich stattfindet.

Zeitliche Entlastung

Zeitliche Entlastung

Sie ist für den Mandanten dann gegeben, wenn man sich auf den Berater und die Ergebnisse der Beratung verlassen kann. Dabei sollte der Berater spontane und dringende Fragen telefonisch beantworten können, d.h. möglichst zeitnah erreichbar sein. Ansonsten sind regelmäßige Betreuungstermine wichtig, um aktiv und ohne Zeitnot Entscheidungen treffen zu können.

Steuerliche Optimierung

Steuerliche Optimierung

Im Vordergrund jeder Investition sollte zunächst eine realistische Chance bestehen eine dem Risiko angemessene Rendite zu erzielen. Wenn zusätzlich steuerliche Vorteile möglich sind, dann sollten diese genutzt werden, aber nur dann, wenn das Produkt die Ziele des Mandanten unterstützt.

Regelmäßiger und aussagekräftiger Überblick über die Vermögenssituation

Regelmäßiger und aussagekräftiger Überblick über die Vermögenssituation

Dinge, die dem Mandanten während oder kurz nach dem Beratungsgespräch klar sind, geraten nach einiger Zeit häufig wieder in Vergessenheit und führen nicht selten zu Unsicherheit und im schlechtesten Fall zu überstürzten  Aktionen. Wichtig ist deshalb neben dem regelmäßigen Austausch mit dem Berater auch ein jederzeit verständlicher Überblick über die eigene Vermögenssituation. Die schönsten Grafiken und Kennzahlen bringen jedoch wenig, wenn sich dahinter nur grobe Schätzgrößen verbergen. Deshalb sind in regelmäßigen Abständen gerade für größere Vermögensgegenstände wie Immobilien oder Beteiligungen fundierte Bewertungen notwendig, um rechtzeitig agieren zu können.

Angemessenheit des Beratungshonorars

Angemessenheit des Beratungshonorars

Transparente Abrechnungen und klare Vereinbarungen im Vorfeld der Beratung sind die Basis für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Echtes Vertrauen und Zufriedenheit mit der Beratung entsteht dann durch mittel- und langfristige erfolgreiche Zusammenarbeit.

Diese Ansprüche meiner Mandanten zu erfüllen ist stets mein oberstes Ziel, gerade weil ich aus Erfahrung weiß, dass dies bislang von den wenigsten Anbietern am Markt umgesetzt wird. Wenn Sie sich dadurch angesprochen fühlen, freue ich mich Sie mit meiner Beratungsleistung zu überzeugen.